Connect with us

Panamá

Rapid Money, S.A., empresa de remesas de la familia Martinelli, recurrió a los Súper 99 luego que le notificaran sobre el cierre de su cuenta en el Capital Bank

Published

on

“Estamos procediendo con el cierre de su cuenta […], por lo cual le damos un pre-aviso hasta el día 30 de septiembre de 2020, fecha en que procederemos con dicho cierre”. Este texto es parte de una carta que envió Capital Bank el 15 de septiembre de 2020 a Inversiones Rapid Money, S.A., dedicada al negocio de remesas locales de dinero, propiedad de la familia Martinelli.

Rapid Money está presidida por Alejandro Garúz Adames, el también actual gerente general de Importadora Ricamar, S.A., compañía propietaria de los Súper 99, actualmente imputada por lavado de activos por el Ministerio Público, en el caso Odebrecht. Un año antes de que Garúz Adames presidiera la empresa remesadora, se dieron hechos que estremecieron las estructuras corporativas de las empresas Martinelli, informaron Rolando Rodríguez y Leonardo Grinspan en La Prensa.

A principios de ese mes de septiembre de 2019, la empresa Kroll renunció a un contrato suscrito con las empresas Martinelli, el cual tenía como objeto establecer un gobierno corporativo, especialmente en Importadora Ricamar, que había sido manejada por la familia Martinelli. El plan de Kroll era diseñar y ejecutar un programa de “acompañamiento de programas de cumplimiento”, que permitiera a las empresas, entre otras cosas, acceso a la banca. El plan empezó a desarrollarse en 2018, cuando fue contratada.

 

Pero Kroll renunció al proyecto luego de que el expresidente Ricardo Martinelli recibiera detención domiciliar en junio de 2019, tras pasar un año de detención preventiva por el caso “pinchazos” en el centro de detención El Renacer. Martinelli se haría cargo de Importadora Ricamar, S.A., al mismo tiempo que Kroll decidió poner punto final a su intervención.

Simultáneamente, varios empleados de confianza de las empresas Martinelli –que habían sido nombrados en la nueva estructura corporativa propuesta por Kroll, y que contaba con la anuencia de sus accionistas– decidieron hacer lo mismo.

Entre ellos, renunciaron el 3 y 4 de septiembre de 2019, Luis Hurtado, Emery Lew Cruz e Iván Gaitán, presidente, tesorero y secretario, respectivamente, de Inversiones Rapid Money, S.A., los cuales fueron reemplazados el 9 de septiembre de 2019 por Garúz Adames, David Jiménez Barrios y Gabriel Marengo Martinelli (presidente, secretario y tesorero, respectivamente).

Varios de los empleados de confianza ya mencionados renunciaron también a las directivas de otras empresas de la familia Martinelli, incluyendo Importadora Ricamar, S.A., cuyo actual presidente –Garuz Adames– tomó posesión el mismo día que empezó a presidir Inversiones Rapid Money, S.A.

Un año después, tras asumir su nuevo rol en Importadora Ricamar e Inversiones Rapid Money, Garúz Adames recibió la ya descrita carta de Capital Bank, en la que le anunciaba el cierre de la cuenta de la remesadora.

Tal como lo prometió, Capital Bank cerró la cuenta 03-202-00988-5 de Inversiones Rapid Money, S.A. en la fecha señalada: 30 de septiembre de 2020. Capital Bank echó mano de una cláusula del contrato suscrito entre las partes, en la que el banco podía cerrar la cuenta unilateralmente, sin que mediara causa justificada.

Pero, ¿qué motivó al banco a cerrar la cuenta? La historia está narrada en una carta a la que tuvo acceso La Prensa, escrita por una persona que es accionista de las empresas del grupo Martinelli.

Esta persona cuenta que después de la salida de Martinelli de El Renacer, pidió una reunión en Capital Bank, a fin de comunicarle que el expresidente había tomado control de Importadora Ricamar, así como de sus filiales, entre ellas, Inversiones Rapid Money, S. A. Este aviso al banco lo hizo porque, según contó, el verdadero beneficiario de Importadora Ricamar, S.A. era Ricardo Martinelli Berrocal y no Marta Linares de Martinelli.

En su narración, la persona aludida se pregunta si el banco Bac Credomatic –donde diariamente hacen sus depósitos los súper 99– no se percató del movimiento inusual de la cuenta de Importadora Ricamar, S.A. dado que iban sumados los depósitos de Rapid Money. También se preguntaba qué pasó con las políticas de cumplimento del banco; si el oficial de la cuenta hizo algo.

Tras esta visita, el banco envió su carta del 15 de septiembre de 2020 a Garúz Adames, avisando del cierre en quince días de la cuenta de Rapid Money. Un hecho que destacó esta persona fue que el gerente de Operaciones de Importadora Ricamar, S.A., Giovani Batista, giró una instrucción al personal de los supermercados –tras el cierre de la cuenta– cuyo contenido es, a su juicio, violatorio de la legislación nacional.

En efecto, a través de un correo, Batista dio nuevas instrucciones a gerentes, cajas y empleados identificados como Marcelino, Yarisely, David, Alejandro, Leydis, etc. sobre qué hacer con el dinero de Rapid Money. El correo fue enviado el 2 de octubre de 2020. Batista informó que “a partir del cierre de hoy [2 de octubre de 2020] todas las bolsas de inversiones Rapid Money (transferencia y ePago) no serán depositadas en Capital Bank”.

En su lugar, Batista ordenó que “deberán preparar 2 bolsas separadas como siempre, pero en vez de usar Capital Bank, deberán colocar el mismo banco en donde el mercado [el Súper 99] realiza su depósito de las ventas, ya sea BAC, Banistmo o Global Bank”. Batista hizo una última advertencia: “Ojo: Ambas bolsas deben indicar Importadora Ricamar S.A., ya no podrán usar el nombre de Inversiones Rapid Money”… “Esto es de estricto cumplimiento hasta que haya un nuevo aviso”, concluyó.

En otras palabras, Batista ordenó mezclar el dinero de dos empresas, una de las cuales contaba con licencia para la actividad de remesas de dinero (Rapid Money), mientras que la otra carecía de esta (Importadora Ricamar), pero era esta última la que contaba con las cuentas bancarias para recibir los fondos.

El 8 de junio de 2021, casi un año después de esta instrucción, Garúz Adames envió una carta a la empresa EPago International, Inc., cuyos fondos también eran depositados en Capital Bank. En la carta, le decía que “Inversiones Rapid Money, S.A., al día de hoy no tiene cuenta bancaria habilitada (por discreción del banco Capital Bank y sus políticas internas…)”. Este hecho revela que Garúz Adames estaba al tanto de la maniobra con el dinero de Rapid Money.

Garúz Adames, incluso, le escribió a ePago que liberaba y exoneraba a la empresa y sus filiales “de cualquier acción legal en su contra, por lo que Importadora Ricamar, S.A. y/o Inversiones Rapid Money, S.A. acuerdan mantener indemne a EPago International, Inc., y sus filiales de cualquier acción de reclamo, responsabilidad, procedimiento o demanda de cualquier naturaleza […] con motivo de consecuencias o en relación con la presente instrucción”.

¿Por qué no se debe mezclar el dinero de esas dos compañías? Las empresas que ejercen la actividad de remesas de dinero son parte de los sujetos obligados financieros que están bajo la vigilancia de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) y, en consecuencia, sujetas a sus regulaciones.

Por ejemplo, estas empresas deben cumplir el acuerdo No. 004-2018 de la SBP “para la prevención del uso indebido de los servicios brindados por las empresas de remesas de dinero”. Este acuerdo establece que las empresas de remesas de dinero –como sujetos obligados financieros– deben ser supervisadas por la SBP “en materia de prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva”.

Además, sus reglas de funcionamiento distan mucho de las de una empresa como Importadora Ricamar, a cuyas cuentas bancarias fue a dar el dinero de Rapid Money. Por ejemplo, el acuerdo en mención establece que, por la naturaleza especial de este tipo de negocios [de remesas de dinero], se requieren “disposiciones normativas especiales que contemplen las vulnerabilidades y riesgos de blanqueo de capitales inherentes a la actividad, estableciendo medidas de prevención y mitigación en función del enfoque basado en riesgos para dicha actividad”.

Las regulaciones para las empresas que hacen remesas de dinero son más parecidas a las de un banco que a las de un supermercado. Una de estas indica que estas empresas “deben tomar las medidas necesarias, conforme al enfoque basado en riesgos, a fin de prevenir que sus operaciones y/o transacciones se lleven a cabo con fondos o sobre fondos provenientes de actividades relacionadas con los delitos de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva”.

Para ello deben contar con manuales para prevenir el blanqueo de capitales que deben contener “las políticas, mecanismos, procedimientos, controles y medidas que adoptarán para prevenir que sus servicios sean empleados con fondos provenientes de estas actividades”.

También deben “elaborar un documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos internos, en el que deberán establecer una metodología diseñada e implementada para llevar a cabo una evaluación de riesgos a los que se encuentran expuestas a causa de los servicios que ofrecen…”.

Lejos de lo que hace un supermercado, el acuerdo ordena que “las empresas de remesas de dinero identificarán y verificarán, mediante documentos fehacientes, la identidad de las personas naturales que pretendan realizar transacciones de remesas de dinero. Para tales efectos, las empresas de remesas de dinero exigirán a todos sus clientes, la siguiente información y documentación, antes de iniciar la relación comercial: nombre completo, fecha de nacimiento, profesión u ocupación, dirección, número telefónico, correo electrónico y documento de identidad idóneo del cliente”.

Obviamente, nada de esto se pide en un supermercado. Otro acuerdo de la SBP –el No. 001-2019– establece un catálogo de señales de alerta para la detección de operaciones sospechosas de blanqueo de capitales, incluidos temas como que un cliente se niegue a identificar; los residentes de países clasificados como de alto riesgo (en blanqueo de capitales, productores de droga o albergar grupos terroristas); testaferros; dudas sobre la actividad del cliente, etc, nada de lo cual hace un supermercado.

 

Semanario El Venezolano – Edición Internacional, del 04 al 18 de agosto de 2022

 
Continue Reading
Advertisement
Click to comment

Leave a Reply

Tu dirección de correo electrónico no será publicada.

Panamá

Para desgracia de los panameños, el Gobierno a la deriva de Laurentino Cortizo tiene que seguir gobernando dos años más

Published

on

By

El Gobierno voltea para otro lado, y para desgracia de nosotros, tiene que seguir gobernando dos años más, y aunque conoce los soluciones de fondo, como dijimos antes, no está dispuesto a pagar ese precio.

Por Ing. Helmut De Puy

En una semana movida, políticamente hablando, el Gobierno no logra cumplir con lo prometido. Eso no significa que querramos que se cierren las calles, ni que el presidente regale protagonismo a quienes se aprovechan de las necesidades del pueblo. Solo queremos que cumpla con su compromiso y rompa el círculo vicioso que destruye empresas y puestos de trabajo cuando el país se para.

¿Qué está pasando? Podemos ensayar muchas respuestas. Entre ellas, que si el precio fijo no satisface a los empresarios, muchos de los productos no van a aparecer en las estanterías. Pero, vayamos un poco más allá y analicemos lo anunciado hoy en materia de medicamentos: rebajan 30% los medicamentos y 20% más a los jubilados. Hagamos la matemática: Nexium vale $63.38 aquí y $3.62 en Turquía. En el mejor de los casos, los jubilados pagarán $31.84. ¿Es esa una buena solución? Obviamente no. Los precios de los medicamentos no van a bajar así, y tampoco encontraremos los productos de la canasta básica que no satisfagan las demandas de los empresarios. Punto y aparte.

¿Hay solución? Por supuesto, pero implica adquirir enemigos poderosos y el Gobierno no va a tomar ese camino. Entonces, ¿qué podemos esperar? Si el Gobierno decide subsidiar indefinidamente la canasta básica, el costo lo asumimos todos con los impuestos. Es importante recordar que el Gobierno no es una empresa, es un recolector de impuestos y administrador de los mismos Y cuando no le alcanza, pide préstamos y nos endeuda (más adelante hablaré de eso).

Ahora bien, si las empresas no logran sus objetivos, cierran, y adiós trabajos. Si la gente no genera ni con qué pagar su comida, vuelve a parar el país. En el medio de esto, el poder ejecutivo, ofrece recortar una planilla que jamás debió llegar a estar como está.

El Gobierno voltea para otro lado, y para desgracia de nosotros, tiene que seguir gobernando dos años más, y aunque conoce los soluciones de fondo, como dijimos antes, no está dispuesto a pagar ese precio. Ni qué hablar de los temas que quedaron tapados por esto, como el del mercado del marisco que sigue impulsando el alcalde Fábrega, o saber que aumentan la deuda cada vez más, así como el déficit fiscal; o el descontento con querer llevar al actual administrador de la ASEP a la Corte Suprema, o el problema con los marítimos que siguen sin lograr que el presidente los reciba, o los temas de migración y seguridad que a Nito Cortizo le toca resolver con el nuevo presidente de Colombia.
La economía para crecer está necesitando viagra, pero al parecer, está muy caro, y créanme que si la economía no crece, estamos condenados. Los subsidios y la regulación de precios no son la solución. Usted lo sabe señor presidente. ¿Qué espera para tomar las decisiones que el país necesita?

 

Semanario El Venezolano – Edición Internacional, del 04 al 18 de agosto de 2022

 
Continue Reading

Panamá

Policía investiga diversas hipótesis en torno al móvil del asesinato en La Chorrera del taxista José Javier Martínez “Pirulo”

Published

on

By

La noche del miércoles asesinaron a José Javier Martínez, apodado a ‘Pirulo’ de un tiro en la cabeza.

De acuerdo a las primeras pesquisas de las autoridades judiciales, ‘Pirulo’ recibió la llamada de un hombre que le dijo que le iba a comprar el auto que estaba vendiendo y lo citó al parque de la iglesia San Francisco de Paula de La Chorrera para negociar la venta, informó Miguel Ángel Victoria, El Siglo.

José Javier Martínez “Pirulo”

Una vez que ‘Pirulo’ llegó al lugar fue sorprendido por un desconocido que se le acercó por la espalda y le disparó en la cabeza. Todo ocurrió frente a la mirada de feligreses de la iglesia. La víctima residía en el sector La Milagrosa de La Chorrera y era dueño de un taxi.

Horas antes del crimen había estado jugando fútbol con unos sobrinos y fue allí cuando recibió la llamada.

El crimen se perpetró cerca de las 8:00 de la noche y a la escena llegaron familiares quienes desconsolados se lamentaban por lo sucedido.

«Pirulo por qué, por qué saliste de la casa’. Otros decían: ‘No tenías necesidad de vender el carro».

Tras ser baleado, ‘Pirulo’ quedó tendido en el piso en medio de un charco de sangre entre su taxi y un auto sedan gris.

 

Los investigadores creen que él salió del taxi y lo dejó andando. Luego se sentó en la acera a conversar con el supuesto comprador y otra persona se le acercó sigilosamente por la espalda y le disparó en la nuca y luego lo remató con cuatro balazos más.

Una vez que cumplió con su encargo, el homicida tomó una foto del cadáver de ‘Pirulo’ y rápidamente abandonó la escena.

Las autoridades judiciales investigan el vehículo sedan gris ya que allí pudieron haber llegado los agresores. En el sitio donde ocurrió el crimen hay cámaras de videovigilancia municipal así como de comercios las cuales servirán para esclarecer este hecho de sangre en La Chorrera.

De acuerdo a datos policiales en febrero del año pasado «Pirulo» sobrevivió a un atentado en La Chorrera. En días pasados el taxi de ‘Pirulo’ fue llevado en grúa por la Policía ya que siempre le andaba cambiando el stiker de la numeración de la puerta del taxi. Unas veces lo identificaba como taxi de Arraiján y otras veces como de La Chorrera.

Otro dato que suministró la policía es que el pasado fin de semana, supuestamente, ‘Pirulo’ había amenazado a una menor de edad quien tiene un familiar preso en La Joya.

También ayer circuló un video donde se observa a ‘Pirulo’ en plena calle pateando a un hombre que está tendido en la carretera.

 

Las investigaciones de este hecho han iniciado por parte del Ministerio Público, puesto que las estadísticas con este caso aumentan a 28 fallecimientos por homicidios en la provincia de Panamá Oeste.

Las autoridades judiciales informaron que aún no hay detenidos, a pesar de que la policía ha iniciado operativos en La Chorrera para dar con los responsables de cometer el crimen.

Una fuente policial informó que la víctima pertenecía a la banda ‘Afganistán’ y mantenía rencillas con grupos delincuenciales que operan en puerto Caimito. En el 2020 sufrió un atentado y era familia de uno de los que iniciaron la masacre en la Joya en diciembre de 2019.

Este es el cuarto miembro de esta familia que matan.

De acuerdo a estadísticas de las autoridades van 28 homicidios en Panamá Oeste en 2022

 

Semanario El Venezolano – Edición Internacional, del 04 al 18 de agosto de 2022

 
Continue Reading

Panamá

El privilegio habitacional logrado por el líder del Suntracs Saúl Méndez del que no pueden disfrutar la mayoría de los obreros en Panamá

Published

on

By

La Unidad Administrativa de Bienes Revertidos del Ministerio de Economía y Finanzas de Panamá realizó una subasta el 15 de octubre de 2018 para la venta de una vivienda ubicada en Pedro Miguel, cerca del canal de Panamá, en el corregimiento de Ancón.

Saúl Méndez, secretario general del Sindicato Único de Trabajadores y Similares (Suntracs), resultó ganador en la subasta, en la que el líder sindical ofreció pagar por la vivienda $57.200.

La escritura fue realizada de manera expedita bajo la administración del entonces presidente de Panamá, Juan Carlos Varela, el 10 de mayo de 2019, luego de la celebración de elecciones generales en el país y a menos de dos meses de dejar el Gobierno. La propiedad fue adjudicada en el año 2020, según explicó Félix Tijerino en InformaT Panamá.

Sin embargo, el precio de otras casas con condiciones similares en la comunidad de Pedro Miguel, sobrepasa los $185.000.

Mientras el común de los obreros deben aplicar para intentar ser beneficiados con casas del Ministerio de Vivienda y Ordenamiento territorial (MIVIOT) o recurrir al precarismo, el secretario general del Suntracs, sí tiene la posibilidad de adquirir una vivienda a través de una subasta.

 

Semanario El Venezolano – Edición Internacional, del 04 al 18 de agosto de 2022

 
Continue Reading

Trending

Copyright © 2017 Zox News Theme. Theme by MVP Themes, powered by WordPress.