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Panamá

Las quejas desde 2020 contra Banesco Panamá por mal servicio, cargos ocultos y multitud de irregularidades

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Para los venezolanos son cada vez menos las opciones que les permiten acceso al sistema financiero internacional y al manejo de divisas. Métodos como Zelle, Paypal y las transferencias de bancos estadounidenses como Bank of America y Wells Fargo o de bancos panameños como Banesco Panamá y Mercantil Panamá, estas dos entidades con orígenes en Venezuela, son formas de pago muy comunes en el comercio venezolano.

Durante años, Banesco ha ofrecido a sus clientes en Venezuela la posibilidad de abrir una cuenta de ahorro o corriente regular en su filial Banesco Panamá, cumpliendo diferentes requisitos y siempre que mantengan un mínimo, que ha pasado a lo largo del tiempo desde $500 a $1000$. Pero ya en julio de 2020, en plena crisis por el COVID-19 y como una mala señal del estado de la institución financiera, el banco les notificaba a sus ahorristas que debían mantener en sus cuentas un mínimo de $3000$ (un aumento del 300% respecto al monto anterior), para evitar cargos mensuales adicionales por el mantenimiento de cuentas. $3000 es una cifra que para el común de panameños o venezolanos con acceso a divisas es como subir una pendiente inclinada, pues un grueso número de cuentahabientes difícilmente pueden mantener ese monto como ahorro. En adelante, las cuentas de ahorro regulares solo podrían realizar mensualmente dos transferencias a otros bancos panameños y dos transferencias internacionales, como máximo, mientras que no hay límite conocido para el número de traspasos o transferencias entre cuentas del mismo banco, informó el 26 de agosto de 2020 Mel Lee en expresa.me.

El 5 de junio pasado Wells Fargo anunció a sus clientes en Venezuela que deshabilitaría su acceso a la plataforma Zelle a partir del 26 de junio. Desde entonces, las cuentas de ahorro simplificadas de Banesco Panamá parecieron ser un nuevo producto ideal para las necesidades financieras de aquellos venezolanos que reciben o realizan pagos en divisas y no poseen cuentas en otros bancos extranjeros. Los beneficios que ofrecen las cuentas de ahorro simplificadas incluyen la obtención de una tarjeta de débito aceptada internacionalmente, la recepción de transferencias de bancos internacionales y de otros bancos panameños y el traspaso de fondos a terceros solo en Banesco Panamá, pues la cuenta no permite realizar transferencias a otros bancos en Panamá. Todo eso y a diferencia de las cuentas regulares, con las limitantes de permitir en las cuentas de ahorro simplificadas un saldo máximo de $5,000.00, un manejo mensual de hasta $2,500.00, tanto en depósitos como en consumos y un mínimo de $250.00 de saldo, para evitar cobros por mantenimiento. Según la publicidad, la cuenta puede ser abierta mediante Internet siguiendo varios pasos que van desde completar algunos formularios con datos personales y enviar fotografías de los documentos de identidad y una selfie de los aspirantes a ahorristas.

Pero tras las cuentas de ahorro simplificadas se ocultan situaciones prácticamente desconocidas para los nuevos clientes de Banesco Panamá, quienes con amargura descubren que la sola apertura de la cuenta es una apuesta costosa y riesgosa, en la que el banco, aplicando la filosofía de los casinos, nunca pierde, amparándose en un contrato de servicio hecho a su medida y que deja en indefensión a los clientes, considerando que es un producto financiero disponible solo para clientes de Banesco en Venezuela, muchos de quienes difícilmente tendrán la posibilidad de realizar reclamos ante las oficinas del banco en Panamá.

El de Berney Romero es uno de muchos ejemplos de cuentas de ahorro simplificadas que luego de su apertura y en un abrir y cerrar de ojos, fueron cerradas sin que mediara plazo o explicación alguna. El 12 de agosto de este 2020 el ahorrista reveló en un hilo de Twitter cómo después de haber abierto una cuenta simplificada de Banesco Panamá y luego que el banco le debitara más de $ 70, que incluyeron cargo por trámite de apertura ($15), cargo por emisión y membresía de una tarjeta de débito clásica Mastercard ($28) y envío vía courier ($25), más, sumado a cada uno de los cobros, el correspondiente Impuesto de Transferencia de Bienes Muebles y Servicios (ITBMS), un impuesto que grava las transferencias de bienes muebles y la prestación de servicios en la República de Panamá; luego de todo eso y de recibir varias transferencias que no superaron el límite de $2,500.00, el ahorrista recibió un e-mail de “Notificación de Cancelación de Cuenta” remitido por Banca Internacional de Banesco Panamá en el que solo le invitaban a escribir a su Oficial de Cuenta. El cuentahabiente había realizado la apertura apenas el 26 de junio y ya el 7 de agosto, en menos de dos meses, su cuenta había sido cerrada, sin posibilidad de recuperar los más de $ 1600 que disponía en saldo, sino solo mediante un cheque que solo podrá retirar en una agencia del banco en Panamá, algo que para muchos venezolanos resulta poco factible pues pasaría por obtener una visa, el trámite o renovación de pasaporte si no lo poseen o se encuentra vencido y costearse un viaje a Panamá.

Pero aunque pudiera suponerse que el de Berney es un caso aislado, las redes están plagadas de quejas de clientes a los que también les fueron cerradas sus cuentas simplificadas en un santiamén. Adicionalmente se han reportado casos de venezolanos a los que les han cerrado cuentas jurídicas inusitadamente y que por el solo hecho de reclamar a oficiales de cumplimiento del banco, también les han cancelado sus cuentas personales.

El cierre de cuentas es un procedimiento en el que el banco hace de acusador y juez y en el que el cliente está sujeto al dictamen del banco, prácticamente sin posibilidad de defensa y/o apelación.

Situaciones como recibir depósitos en efectivo y transferencias desde bancos extranjeros, por pequeños que sean los montos, han sido motivos suficientes para que Banesco Panamá les haya cerrado cuentas a algunos ahorristas venezolanos, por el tema de las operaciones inusuales y sospechosas, convirtiendo sus cuentas en un instrumento financiero riesgoso, pero no para el banco panameño, sino para los clientes que se arriesgan a perder su dinero.

Consultado, un experto en el tema bancario comentó que los bancos en Panamá están sometidos a una reglamentación legal contra el lavado de dinero, que los oficiales de cumplimiento deben acatar. No obstante, señaló que en ocasiones las reglas son aplicadas de una manera muy subjetiva y a discreción de la entidad financiera, sin que priven argumentos lógicos y en algunos casos a capricho de los oficiales de cumplimiento. Asimismo reconoce que los límites de los montos y características que pueden manejar las transacciones de cuentas simplificadas las hace poco prácticas y atractivas en operaciones de blanqueo, por lo que raramente pudieran ser utilizadas para ese propósito.

Envíos impuntuales

Otra de las quejas de los clientes radica en el envío de sus tarjetas de débito mediante Envíos Envex, una empresa poco conocida en el sector de las encomiendas, con oficinas en Panamá y Venezuela, que amén de las restricciones por la pandemia de Covid-19, según atestiguan clientes, puede tardar semanas en entregar los envíos a sus destinatarios en Venezuela. La empresa, aunque lleva por lo menos 3 años sirviendo a Banesco Panamá, ha perdido presencia en las redes, su web muestra secciones en construcción y según reportan clientes del banco, sus números de contacto y sus oficinas se caracterizan por la informalidad.

Irónica coincidencia

El 4 de febrero de 2018 Juan Yagüe se quejaba porque la pizzería Dominos’s se había tardado más de dos horas en entregarle una pizza, por lo que catalogó su servicio de entrega de “inaceptable”. El 12 de agosto del mismo año Yagüe se dirigió en Twitter a Advantage Rent a Car, una compañía estadounidense de renta de automóviles en Orlando – Florida, señalando en inglés… “son probablemente una de las peores empresas a las que he alquilado un automóvil. No solo me cobraron porque no tenían el automóvil que pedí, sino que cuando me subí al automóvil me di cuenta de que no habían limpiado el automóvil y tenía basura y botellas por todas partes”. Mientras que el 11 de julio de 2020 el mismo Yagüe se manifestó indignado contra la empresa de telecomunicaciones panameña Cable Onda, de la que dijo “Engañan a los clientes y no cumplen con el servicio… @AcodecoPma deberían auditar esa empresa y los servicios por los que facturan y los que brindan”, solicitando así a la Autoridad de Protección al Consumidor y Defensa de la Competencia de Panamá (ACODECO) tomar medidas contra la compañía. Serían quejas regulares de otro cliente, sino fuera porque Juan Yagüe funge como vicepresidente de Banca Internacional de Banesco Panamá, el mismo banco con decenas de reclamos por cierre de cuentas y retención de fondos, por ofrecer un servicio deficiente, costoso y al que los clientes exigen a la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) auditar, ante las muchas irregularidades que presentan. En todo caso, ha sido Banca Internacional de Banesco Panamá, la unidad de la que Yagüe es segundo a bordo, la que ha notificado a clientes venezolanos acerca del cierre de sus cuentas.

El banquero venezolano Juan Carlos Escotet es el rostro visible del grupo Banesco, como su fundador, accionista y presidente de Banesco Internacional. En España, donde desarrolla su mayor actividad en la actualidad, Escotet preside el Grupo Internacional Financiero Banesco ABANCA. Desde mediados de 2019 Alfonso Prieto funge como presidente ejecutivo y gerente general de Banesco Panamá, luego de haber asumido las riendas de manos de Carlos Alberto Escotet, hijo de Juan Carlos Escotet. En España Prieto ocupó varios cargos en ABANCA.

Alfonso Prieto

Contra Banesco Panamá abundan muchas otras quejas por mal servicio, cargos ocultos, mala atención en los canales telefónicos, cargos no reconocidos a tarjetas, inobservancia de la moratoria decretada por el Gobierno de Panamá en favor de deudores bancarios y otras irregularidades.

 
 
 

Semanario El Venezolano – Edición Internacional, del 04 al 18 de agosto de 2022

 
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Panamá

Documentos e imágenes dejan en evidencia las mentiras del representante de Pedregal Elías Cárdenas Jordán para ocultar su culpabilidad en el arrollamiento de Rigoberto Santiago Choli

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El representante de la Junta Comunal de Pedregal, Elías Cárdenas Jordán, ha intentado deslindarse de su responsabilidad, por la muerte de Rigoberto Ceberiano Santiago Choli, quien perdió la vida tras ser arrollado por Cárdenas el 29 de septiembre de 2019.

En un video, el representante señaló que las autoridades estaban realizando sus investigaciones, culpando del arrollamiento a uno de sus choferes y asegurando que no podía comentar más sobre lo sucedido.

 

Empero, documentos judiciales indican que el responsable del arrollamiento no es otro que el propio Cárdenas Jordán. Uno de los documentos señala:

«…cerca de la Parrillada Adelina, ELÍAS CÁRDENAS JORDÁN, conducía su vehículo marca Toyota, modelo Fortuner, color oscuro, sin matrícula visible, vehículo asignado a la Junta Comunal de Pedregal, cuando atropelló a RIGOBERTO CEBERIANO SANTIAGO CHOLI (Q.E.P.D.), se detiene a pocos metros de lo ocurrido y se retira del lugar, dejando a la víctima tirada en la vía, donde fallece.»

CUARTO: Que la participación que se le atribuye al acusado Elías Cárdenas Jordán con cédula 8-383-859, como Autor del Delito Contra La Vida Y La Integridad Personal, en la modalidad de Homicidio Culposo Agravado, de acuerdo a lo preceptuado en los artículos 43, 133, 134 numeral 3 del Código Penal.
QUINTO: La pena cuya aplicación se solicita es de 90 meses de prisión, para al acusado Elías Cárdenas Jordán con cédula 8-383-859, como Autor del Delito Contra La Vida Y La Integridad Personal, en la modalidad de Homicidio Culposo Agravado, de acuerdo a lo preceptuado en los artículos 43, 52, 79, 80, 133, 134 numeral 3 del Código Penal.
SEXTO: Que durante la audiencia de fase intermedia las partes, no llegaron a un método alterno de resolución de conflictos,
SÉPTIMO: Que el Abogado Querellante Adimael Franco Cortéz, presentó Acción Resarcitoria a favor de su representada Berta Smith con cédula 1-720-346.
OCTAVO: Que durante la audiencia de fase intermedia las partes no realizaron convenciones probatorias.
NOVENO: Que el Ministerio Público solicita con fundamento en el artículo 108 y 109 del Código Procesal Penal citar al tercero civilmente responsable en esta causa a Juicio Oral, La Regional De Seguros, con oficinas en Boulevard Costa del Este y Avenida La Rotonda, Torre Panamá, piso 13, oficina 1300, responsable de la póliza AUTO-10-29-2101282″.

DÉCIMO PRIMERO: Este Tribunal De Garantía acoge la formulación de acusación en contra del acusado Elías Cárdenas Jordán con cédula 8-383-859, como Autor del Delito Contra La Vida Y La Integridad Personal, en la modalidad de Homicidio Culposo Agravado, de acuerdo a lo preceptuado en los artículos 43, 133, 134 numeral 3 del Código Penal, y los elementos de prueba de cada uno de ellos tanto del Ministerio Público, Querellante, como la defensa particular han argumentado en audiencia. Además, se remite a disposición del Tribunal de Juicio Oral de la Ciudad de Panamá del Primer Distrito Judicial, Primer Circuito Judicial de Panamá al acusado Elías Cárdenas Jordán con cédula 8-383-859.
Remítase la presente resolución al TRIBUNAL DE JUICIO ORAL DE LA CIUDAD DE PANAMÁ DEL PRIMER DISTRITO JUDICIAL, PRIMER CIRCUITO JUDICIAL competente, fijando como fecha de audiencia para el día Miércoles 17 de Abril del 2024, a las 2:00 P.M. Sala número 1.

 

Otros documentos del caso dejan en evidencia cómo Elías Cárdenas Jordán contrató a una persona para que fingiera que la camioneta en la que arrolló a Rigoberto Santiago Choli le había sido robada a la junta comunal de Pedregal.

 
 
 

Semanario El Venezolano – Edición Internacional, del 04 al 18 de agosto de 2022

 
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Panamá

Diputada Zulay Rodríguez encaró al ministro Arístides Royo sobre la mala utilización de recursos del Canal de Panamá

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Ante la comparecencia del ministro para Asuntos del Canal de Panamá, Arístides Royo, en el pleno del parlamento panameño, la diputada Zulay Rodríguez señaló que si el Canal de Panamá se hubiera manejado de una manera más eficiente, hubiera podido generar mayores ingresos, de no haber sido por sobreprecios en las adquisiciones realizadas por el organismo.

La diputada denunció que el exadministrador del Canal, Jorge Luis Quijano, encargó a un astillero español la construcción de unas lanchas a un costo de $ 3 millones, aunque en Panamá las mismas embarcaciones tenían un precio de $ 700.000. La asambleísta también señaló que Quijano adquirió remolcadores inservibles, por más de $100 millones. La diputada también denunció la contratación de asesores externos por más de $ 14 millones, aún cuando las autoridades del Canal cuentan con asesores internos.

Otra de las denuncias de la diputada fue sobre la desatención que padecen los trabajadores del Canal de Panamá, muchos de los cuales han fallecido, sin contar con una pensión o ayuda, mientras que otros llevan más de 15 años de servicio sin que les otorguen la permanencia.

Por otra parte, Rodríguez acusó a las autoridades del Canal de protegerse mutuamente para encubrir las irregularidades administrativas. Dijo que algunos de ellos se han salvado de ser removidos, gracias a que varios gobiernos les deben sus campañas políticas con las donaciones. Según la diputada, la mayoría de las autoridades del Canal no representan al pueblo panameño. Acusó además a los funcionarios de tener un territorio dentro de otro territorio y de haber convertido al Canal en un país dentro de otro país.

 
 
 

Semanario El Venezolano – Edición Internacional, del 04 al 18 de agosto de 2022

 
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Panamá

Grupo de venezolanos fue retenido por autoridades migratorias de Panamá tras presentar pasaportes con falsos visados de la Unión Europea

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Un grupo de 11 ciudadanos venezolanos, entre ellos, cuatro menores de edad, fueron retenidos por inspectores del Servicio Nacional de Migración, al comprobarse que portaban pasaportes con visados Schengen fraudulentos. Tras realizar la consulta respectiva con el enlace de la Unión Europea, quien a través de su sistema de verificación, confirmó que las visas no aparecen en sus registros.

Un boletín de prensa de Migración señaló que las personas arribaron a Panamá, procedentes de Caracas, Venezuela, en conexión hacia México, cuando los inspectores detectaron anomalías en sus visados. Fueron remitidas para la realización del trámite correspondiente, informó La Verdad Panamá.

 
 
 

Semanario El Venezolano – Edición Internacional, del 04 al 18 de agosto de 2022

 
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